Giao dịch thị trường ngoại hối mà không có biện pháp bảo vệ có thể giống như nhảy dù mà không có dù. Bất cứ ai đủ nghiêm túc về giao dịch sẽ làm tốt việc kết hợp các kỹ thuật quản lý tiền vào kế hoạch giao dịch của họ để bảo vệ danh mục đầu tư của họ.
Gần như tất cả các nhà giao dịch thành công đều sử dụng chiến lược quản lý tiền cùng với kế hoạch giao dịch thường xuyên của họ và nếu bạn đã từng gặp phải sụt giảm nghiêm trọng trong tài khoản của mình, có lẽ bạn cũng nên làm như vậy.
Về cơ bản, có các biện pháp bảo vệ tài khoản của bạn để duy trì việc giao dịch tốt hơn nhiều so với giải pháp thay thế. Sau đây là một số hướng dẫn chung về quản lý tiền có thể được đưa vào kế hoạch giao dịch.
Mẹo 1:Chỉ giao dịch với số vốn mà bạn chấp nhận mất
Giao dịch tiền tệ liên quan đến việc chấp nhận rủi ro, bất kể bạn nhìn nó như thế nào. Bởi vì tính thả nổi của thị trường, giao dịch Forex có nhiều điểm chung với cờ bạc hơn là đầu tư dài hạn.
Do đó, việc rủi ro số tiền mà bạn không chấp nhận để mất không phải là phong cách của một trader có trách nhiệm. Điều này bao gồm số tiền cần thiết cho các chi phí nhà ở như thanh toán thế chấp hoặc tiền thuê nhà của bạn, hoặc trợ cấp thực phẩm hàng tuần cần thiết cho gia đình bạn.
Nói chung, các nhà giao dịch làm tốt hơn bằng cách chỉ giao dịch ngoại hối trên số tiền quỹ mà họ chấp nhận mất.Đây phải là số Tiền được dành riêng cho mục đích giao dịch và không ảnh hưởng đến quỹ dành cho các nhu cầu cơ bản của cuộc sống.
Mẹo 2: Chấp nhận Cắt lỗ và duy trì Lợi nhuận
Đây là một lời khuyên khôn ngoan phổ biến nhất mà Phố Wall đã từng đưa ra cho những người giao dịch mới làm quen.
Ý tưởng cơ bản đằng sau câu nói này là trước tiên bạn nên nỗ lực để quản lý rủi ro của mình bằng cách sử dụng việc cắt lỗ một cách có kỷ luật.
Thứ hai, bạn cũng nên cho phép lợi nhuận của bạn tích lũy khi bạn có một lệnh chiến thắng.
Hơn nữa, như một nhà giao dịch khôn ngoan đã từng nói, ”Trong giao dịch, điều quan trọng không phải là thắng bao nhiêu mà quan trọng là bạn thua bao nhiêu”.
Mẹo 3: Tránh sử dụng quá nhiều đòn bẩy
Do bản chất của thị trường ngoại hối là nơi trao đổi tiền tệ, việc bắt đầu vào lệnh liên quan đến việc trao đổi hai loại tiền tệ. Điều này không đòi hỏi việc cần quá nhiều tiền ban đầu, theo lý thuyết, vì nó không phải là mua hoặc bán một loại hàng hóa hoặc cổ phiếu, mà thay vào đó là mua một cặp tiền dựa trên tỷ giá hối đoái.
Do đó, hầu hết các sàn Forex cung cấp cho khách hàng của họ tỷ lệ đòn bẩy có thể lên tới 1:500. Điều này có nghĩa, với việc ký quỹ 1 đô la bạn có thể giao dịch với số tiền lên đến 500 đô la. Mặc dù loại đòn bẩy này có thể mang lại lợi nhuận cực cao cho giao dịch chiến thắng, nhưng nó cũng có thể làm cạn kiệt tài khoản của bạn một cách nhanh chóng. (Ở Hoa Kỳ, đòn bẩy tối đa cho các cặp tiền chính là 1:50 và đòn bẩy tối đa cho các cặp tiền phụ là 1:20).
Về cơ bản, đòn bẩy chỉ được sử dụng nếu bạn kiểm soát được số tiền thua lỗ. Bằng cách này, danh mục đầu tư của bạn sẽ không bị ảnh hưởng nghiêm trọng nếu bạn thấy mình ở phía sai của thị trường, vì hầu như tất cả các nhà giao dịch ngoại hối đều sử dụng đòn bẩy, lúc này hay lúc khác.
Mẹo 4: Đừng để cảm xúc kiểm soát
Yếu tố cảm xúc khi giao dịch bao gồm mức độ bạn cảm thấy thoải mái với mức độ rủi ro trong bất kỳ lệnh nào.
Về cơ bản, nếu bạn không thể ngủ vào ban đêm vì bạn cảm thấy lo lắng về các điểm vào lệnh, thì nhìn chung bạn sẽ phải chịu quá nhiều cảm xúc trong danh mục đầu tư giao dịch của mình.
Thực hiện mẹo này bao gồm việc chỉ vào lệnh mà bạn cảm thấy thoải mái và giữ cho các giao dịch của bạn ở khối lượng có thể quản lý theo tỷ lệ tương ứng trên tổng tài khoản của bạn.
Mẹo 5: Đừng để lòng tham chiến thắng
Có lẽ theo Gordon Gecko, nhà giao dịch hư cấu được mô phỏng theo Ivan Boesky trong phim cổ điển về thị trường tài chính, Phim Wall Street đã phát biểu rằng ”lòng tham là tốt”. Tuy nhiên, lòng tham đã là nguyên nhân thất bại của nhiều nhà giao dịch thành công.
Trong thực tế, lòng tham dẫn đến rủi ro của một số giao dịch lỗi. Chúng bao gồm: giao dịch quá mức, chấp nhận rủi ro quá mức và thất bại trong việc thu được lợi nhuận ở mức phù hợp.
Một trong những cách tốt nhất để đối phó với lòng tham, khi nó chắc chắn phát sinh khi giao dịch ngoại hối bao gồm việc có các biện pháp bảo vệ phù hợp chống lại lòng tham được hình thành trong kế hoạch giao dịch của bạn.
Sử dụng những mẹo trên cho kế hoạch giao dịch của bạn.
Bằng cách giao dịch khách quan thông qua việc có một kế hoạch giao dịch hợp lý và kết hợp sự khôn ngoan có trong các mẹo quản lý tiền trong giao dịch ở trên, bạn sẽ có khả năng sinh lợi nhuận cao hơn về lâu dài so với việc bạn giao dịch dựa trên cảm xúc và không có bất kỳ kế hoạch nào.
Có lẽ điều quan trọng hơn nữa là duy trì kỷ luật cần thiết để tuân theo kế hoạch của bạn khi bạn đã thực hiện nó.
