I – LÝ DO XỨNG ĐÁNG ĐỂ BẠN THAM GIA MỘT QUỸ ĐẦU TƯ
1. Lợi suất hấp dẫn, bền vững, thanh khoản linh hoạt
Quỹ đầu tư (nói chung) là hình thức các NĐT cùng góp vốn chung. Là một NĐT cùng góp vốn, bạn ủy thác cho các Quỹ để thực hiện các hoạt động đầu tư và kỳ vọng đạt được mức lợi tức hấp dẫn, bền vững. Tham gia quỹ đầu tư là một giải pháp tích lũy lâu dài thông minh để đạt được các mục tiêu tài chính quan trọng trong cuộc sống (mua nhà, du học, nghỉ hưu sớm v.v).
Bên cạnh đó, một số quỹ còn có lợi thế về tính thanh khoản linh hoạt khi bạn có thể linh hoạt rút vốn lúc cần thiết.
2. Khoản đầu tư được quản lý chuyên nghiệp
Tham gia quỹ đầu tư chuyên nghiệp sẽ có lợi cho những khách hàng mong muốn đầu tư lâu dài với lợi suất ổn định, hấp dẫn. Nhưng không có nhiều thời gian, không có nhiều hiểu biết về đầu tư và thị trường tài chính.
Quỹ đầu tư cân bằng có danh mục đầu tư khá đa dạng vào nhiều loại cổ phiếu và trái phiếu. Quỹ đầu tư ngoại tệ hoặc ngoại hối có đội ngũ phân tích giỏi chuyên môn và giàu kinh nghiệm sẽ đánh giá cẩn trọng, toàn diện và khách quan các cơ hội đầu tư.
Dựa trên nguyên tắc lựa chọn các cặp tiền và thời điểm giao dịch đem lại lợi nhuận tốt hoặc có cơ hội tăng giá cao. Các khoản đầu tư sau đó sẽ được theo dõi và quản lý chặt chẽ theo hướng bảo vệ tối đa lợi ích cho khách hàng. Hàng tháng NĐT sẽ nhận được các báo cáo phân tích thị trường và báo cáo kết quả hoạt động của quỹ.
3. Hưởng lợi từ danh mục đầu tư đa dạng, hạn chế rủi ro
Mỗi khách hàng cá nhân tham gia quỹ đầu tư chỉ với một một số tiền không cao (phổ biến ở mức trung bình khoảng 5 triệu/ tháng nếu tham gia đầu tư định kỳ) nhưng sẽ hưởng lợi từ một danh mục đầu tư lớn, đa dạng, hạn chế rủi ro.
Quỹ đầu tư đa dạng hóa các khoản đầu tư vào nhiều cổ phiếu và trái phiếu, đặc biệt là Forex (ngoại hối) – là loại tài sản mà các nhà đầu tư cá nhân không nhiều cơ hội được tiếp cận. Nhưng lại là thị trường trường tài chính lớn nhất thế giới.
Ví dụ như Quỹ đầu tư của Greencap đã chứng minh hiệu quả đầu tư với mức tăng trưởng đều đặn mỗi năm, được kiểm toán kể từ năm 2015 với mức sinh lợi là 183% bởi tổ chức kiểm soát quốc tế Myfxbook. Quỹ đầu tư Greencap được quản lý bởi chuyên gia phân tích kỹ thuật hàng đầu của Greencap Investment. Các dự báo biến động thị trường chính xác đến 90% và có hành động kịp thời để giảm thua lỗ khi thị trường có xu hướng đổi chiều.
4. Các công cụ hỗ trợ để hoạch định đầu tư
Các quỹ đầu tư chuyên nghiệp luôn có một đội phân tích kỹ thuật và có những công cụ công nghệ tiên tiền hỗ trợ phân tích và dự báo xu hướng của thị trường từng ngày. Các chiến lược đầu tư được hoạch định bài bản trong trung và dài hạn.
Do đó, khi nhà đầu tư tham gia vào một quỹ đầu tư nên xem xét về các công cụ và công nghệ mà các đầu tư dùng để hỗ trợ đầu tư. Tuy nhiên, con người mới là yếu tố quyết định có sử dụng các chỉ số dự báo có được từ các công cụ một cách hiệu quả hay không.
5. Quy trình đầu tư thuận tiện, an toàn
Quy trình đầu tư vào quỹ đầu tư và thực hiện các giao dịch (mua/bán) rất thuận tiện, dễ dàng, an toàn. Ngoài ra, bạn sẽ không cần phải bận tâm về việc phải thực hiện thao tác đặc lệnh mua bán hay chuyển tiền. Mọi hoạt động trong quy trình đầu tư sẽ có đội ngũ giao dịch viên chuyên nghiệp xử lý.
II – CÁC RỦI RO CỦA NHÀ ĐẦU TƯ KHI THAM GIA QUỸ ĐẦU TƯ
Đối với một nhà đầu tư cá nhân điển hình, người thiếu cả kinh nghiệm và thời gian để theo sát thị trường. Việc lựa chọn một quỹ đầu tư có thành tích tốt để gửi tiền là quyết định sáng suốt.
Trên thực tế, các nhà quản lý quỹ chuyên nghiệp cũng gặp phải nhiều trở ngại trong quá trình phân bổ vốn của mình khiến nhà đầu tư vào quỹ này chịu ảnh hưởng theo. Các rủi ro mà nhà đầu tư phải đối mặt khi tham gia một quỹ đầu tư là:
-
Thứ nhất, là thanh khoản chậm
Quỹ đầu tư là hình thức kêu gọi nhà đầu tư góp vốn cùng quỹ để kiếm lợi nhuận thông qua các hoạt động đầu tư của Quỹ. Một quỹ đầu tư thông thường sẽ phân bổ đa dạng hóa danh mục đầu tư để tăng tỷ suất sinh lời và giảm rủi ro.
Tuy nhiên, khi nhà đầu tư muốn rút vốn ra cần chờ một khoản thời gian. Quỹ sẽ bán một phần cổ phiếu, trái phiếu để trả lại số tiền cho nhà đầu tư. Trường hợp, thị trường có xu hướng đi xuống các quỹ đầu tư sẽ lựa chọn kéo dài thời điểm trả vốn cho nhà đầu tư. Do quỹ đầu tư không muốn bán ra trong thời điểm bất lợi vì nó sẽ ảnh hưởng đến tỷ suất sinh lời chung.
-
Thứ hai, là thất thoát tài sản
Có rất nhiều quỹ đầu tư trên thị trường, đại đa số các nhà đầu tư không chuyên sẽ góp tiền vào quỹ đầu tư chuyên nghiệp. Tuy nhiên, thị trường vốn đầy rẫy cạm bẫy và biến động, không một nhà đầu tư chuyên nghiệp hay một quỹ đầu tư nào có thể chắc chắn 100% đầu tư có lời trong một khoản thời gian nào đó.
Có một số quỹ sẽ cam kết tỷ suất sinh lời cho nhà đầu tư nhưng cũng có nhiều quỹ không có cam kết. Nhà đầu tư sẽ chấp nhận rủi ro cùng với quỹ, nếu quỹ đầu tư có lời sẽ chia lợi nhuận cho nhà đầu tư. Ngược lại đầu tư thua lỗ thì nhà đầu tư cũng sẽ bị mất tiền.
-
Thứ ba, là phụ thuộc vào quỹ
Như đã nói ở trên, các nhà đầu tư cá nhân thường không có khả năng thắng trên thị trường tài chính. Họ thường tìm đến các quỹ uy tín để gửi tiền như một biện pháp gửi tiết kiệm tốt nhất và kỳ vọng quỹ đầu tư đó sẽ giúp họ kiếm được tiền.
Thực tế đã chứng minh nhiều quỹ uy tín đã mang lại lợi nhuận cho nhà đầu tư. Nhà đầu tư có xu hướng ỷ lại quỹ đầu tư, kỳ vọng lợi nhuận mang lại đều đặn và ngày càng cao. Nhà đầu tư không có sự chuẩn bị khi thị trường có biến động để kịp thời rút vốn ra khỏi quỹ.
-
Cuối cùng, chọn nhầm Quỹ không uy tín
Hiện nay có rất nhiều quỹ đầu tư hoạt động trên thị trường tài chính Việt Nam. Những nhà đầu tư nghiệp dư hoặc mới bắt đầu thường không có hiểu biết về các quỹ đầu tư và dễ bị thu hút bởi quảng cáo của các quỹ đầu tư trong thị trường tiền ảo hoặc các công ty quản lý quỹ không uy tín. Sẽ có hai kịch bản xảy ra là mất tiền và tỷ suất sinh lời thấp.
Nhà đầu tư chỉ chăm chăm vào việc mình đưa tiền vào quỹ sẽ được lợi nhuận bao nhiêu mỗi năm. Mà không suy xét đến các yếu tố bền vững của một quỹ đầu tư uy tín. Như lịch sử lợi nhuận, kế hoạch quản lý rủi ro, thời gian hoạt động, đội ngủ quản lý và phân tích thị trường (như phần Các tiêu chính nhận biết một quỹ đầu tư uy tín) sẽ dễ chọn nhầm quỹ để đầu tư.
Trong năm 2017 vừa qua, báo chí đã đưa tin nhiều công ty mạo danh quỹ đầu tư để huy động vốn bất hợp pháp và có hành vi chiếm dụng vốn của nhà đầu tư. Nguyên nhân chính là do những nhà đầu tư thiếu kiến thức và cả tin vào các lời mời gọi của các tổ chức quỹ đầu tư.
Tóm lại, đầu tư tiền vào quỹ đầu tư bên cạnh những ưu điểm thì song song đó vẫn còn tồn tại một số nhược điểm. Nếu một nhà đầu tư cá nhân chưa có kinh nghiệm đầu tư sẽ rất khó có được lợi nhuận cao như kỳ vọng trong hầu hết các thị trường tài chính.
Vì vậy, các nhà đầu tư chưa chuyên nghiệp nên tìm các giải pháp đầu tư ở các quỹ đầu tư uy tín, minh bạch thông tin. Về hoạt động, kết quả đầu tư và có đầu tư giải thích tường tận các mức độ rủi ro ngay từ đầu để từ đó đánh giá đúng khả năng chấp nhận rủi ro của mình.
Hình thức nào giúp nhà đầu tư đồng hành cùng quỹ đầu tư nhưng vẫn bảo đảm an toàn về vốn, tránh những rủi ro kể trên?
COPY TRADE – Bạn đã nghe đến chưa?
Copy trade (Sao chép giao dịch) là một chiến thuật thường được sử dụng bởi một số nhà đầu tư mới. Điều này không đòi hỏi họ phải có quá nhiều kinh nghiệm trong giao dịch. Quy trình này rất đơn giản, bạn chỉ cần nạp tiền vào tài khoản giao dịch của bạn. Sau đó lựa chọn một quỹ đầu tư chuyên nghiệp để thực hiện copy trade. Phần mềm sẽ tự động sao chép lệnh mua và bán của quỹ đó và họ sẽ kiếm tiền cho bạn.
Nghĩa là bạn có thể sao chép các lệnh mua và bán được thực hiện bởi quỹ đầu tư đó. Một khi quỹ đó giao dịch có lời bao nhiêu phần trăm chì bạn cũng có lời tương ứng với tỉ lệ của quỹ.
Thật tuyệt vời phải không nào! Nhưng hình thức Copy trade cũng hạn chế ở trên thị trường tài chính. Vì hầu hết các quỹ muốn huy động vốn từ nhà đầu tư vào một quỹ. Tuy nhiên, điều khó hơn cả là bạn phải chọn được một quỹ đầu tư uy tín để copytrade. Do đó, bạn cần xét các tiêu chí để nhận biết một quỹ đầu tư đó có uy tín hay không.
Nếu như bạn thật sự muốn tự học hỏi thêm trong giao dịch, bạn nên sử dụng sao chép giao dịch, đây là một cuộc cách mạng mới của công nghê hiện nay. Nhưng sao chép giao dịch là một mô hình làm giàu nhanh thì đây là một ý tưởng sai lầm.
Bạn nên trang bị cho mình thêm nhiều kiến thức bằng cách tải ngay Ebook “Công Thức 4 Bước Đầu tư Thông Minh“.
