Mỗi ngày, hàng ngàn nhà giao dịch tham gia đến với thị trường Ngoại hối trong niềm hy vọng tạo ra lợi nhuận lớn. Và, chắc chắn rằng rất nhiều tiền có thể tạo ra khi giao dịch trong thị trường này.
Nhưng giống như tất cả mọi thứ trong cuộc sống này, bạn phải ở đỉnh cao trong cuộc chơi của bạn để thành công. Trong bài viết này, chúng ta sẽ thảo thuận vài sai lầm chung và cạm bẫy mà nhà giao dịch mới nên cẩn trọng trong suốt quá trình, để bạn có thể nắm được những bước cơ bản này và vượt qua.
1. Thiếu sự chuẩn bị
Nếu bạn muốn biết lý do tại sao nhiều nhà giao dịch ngoại hối mới thất bại, một trong những lý do phổ biến nhất là thiếu sự chuẩn bị. Giao dịch là một trong những việc khó khăn nhất. Đó thật sự rất cạnh tranh và khó để duy trì lợi thế trong thị trường này thậm chí khi bạn đã có sự chuẩn bị tốt. Vì vậy, bạn có thể tưởng tượng điều gì sẽ xảy ra cho những ai không dành đủ thời gian cần thiết để chuẩn bị cho một ngày giao dịch. Nhưng, sự thiếu chuẩn bị để đối mặt với thị trường, chính xác là điều mà rất nhiều người mới mắc phải.
Họ cảm thấy như thể họ chỉ cần vỗ cánh và kết quả là không có bất kỳ thói quen nào trước phiên giao dịch. Tương tự như vậy, người ta sẽ không bao giờ mong đợi một tay vợt trung học nghiệp dư, không được đào tạo phải đối mặt với những người như Roger Federer trên sân tennis và có bất kỳ cơ hội nào để chiến thắng. Điều đó dường như quá rõ ràng. Nhưng khi giao dịch, các trader mới thường quên điều này.
Bạn phải hiểu rằng bạn đang cạnh tranh với các tổ chức lớn, các quỹ phòng hộ và các chuyên gia phân tích thị trường, những người chuẩn bị rất tốt và để bạn cạnh tranh trên cùng một sân chơi như thế, ít nhất bạn phải làm bài tập về nhà mỗi ngày về thị trường bạn mà có kế hoạch giao dịch cụ thể trên thị trường.
Cho dù bạn là một nhà giao dịch theo trường phái cơ bản hay nhà giao dịch kỹ thuật, bạn nên có một thói quen hàng ngày mà bạn cần tuân theo, để khi cơ hội vào lệnh của bạn xảy ra, bạn chỉ cần thực hiện nó một cách hoàn hảo và không cần sắp đặt trước.
2. Không sử dụng điểm Cắt Lỗ
Là nhà giao dịch, vai trò chính của chúng ta là người quản lý rủi ro. Trên hết, chúng ta phải quản lý rủi ro. Và một trong những cách tốt nhất để quản lý rủi ro là sử dụng Cắt lỗ trên mỗi giao dịch. Tôi sẽ đi xa hơn khi nói rằng không những bạn nên sử dụng Cắt lỗ trên mỗi giao dịch, mà Cắt lỗ của bạn phải còn là một Cắt lỗ thật chắc chắn.
Nhưng, với nhiều trader nghiệp dư, họ thích sử dụng một “Cắt lỗ tinh thần”, trong đó họ có một mức độ được xác định trước nơi họ sẽ lên kế hoạch thoát lệnh hoặc tệ hơn là họ sẽ từ chối sử dụng cắt lỗ hoàn toàn vì họ rất chắc chắn về lệnh của họ đến mức không cần dùng đến việc cắt lỗ. Cả hai lập luận này đều sai lầm.
Đối với lập luận đầu tiên về việc sử dụng một điểm dừng tinh thần thay vì một điểm dừng chắc chắn, tôi tin rằng nó chỉ là một cái cớ để một nhà giao dịch cho mình thêm thời gian để giao dịch. Nếu họ đã xác định điểm vào lệnh không thích hợp, thì không cần có thêm thời gian cho giao dịch, và vì vậy, một điểm dừng chắc chắn nên là cơ chế kiểm soát rủi ro.
Bây giờ, lập luận thứ hai cho việc không sử dụng cắt lỗ – không cảm thấy rằng bạn cần vì bạn chắc chắn thị trường sẽ đi theo cách của bạn. Tôi chỉ có thể nói như sau:
Sự chắc chắn duy nhất trên thị trường là sự không chắc chắn.
Những khoản lỗ lớn không ngờ đến là kết quả của việc không sử dụng cắt lỗ, là một sai lầm giao dịch của người mới và hoàn toàn có thể tránh được.
3. Giao dịch với tỷ lệ Rủi ro-Lợi nhuận thấp
Nhiều nhà giao dịch ban đầu lầm tưởng rằng các hệ thống giao dịch tốt nhất là những hệ thống có tỷ lệ thắng cao nhất. Do đó, họ thường xuyên bị thu hút bởi các chiến lược có tỷ lệ thắng 70%, 80% hoặc thậm chí 90%. Nhưng, những chiến lược này thường có rủi ro cao vì tỷ lệ lợi nhuận rất thấp so với tỷ lệ rủi ro liên quan đến chúng.
Hãy cùng xem hai ví dụ dưới đây. Một trong số đó là chiến lược tỷ lệ thắng cao và chiến lược khác là chiến lược tỷ lệ thắng vừa:
Chiến lược A thắng 70% thời gian và tỷ lệ thắng thua trung bình là 0,5:1, nghĩa là số tiền trên mỗi giao dịch thắng bằng một nửa số tiền cho mỗi giao dịch thua lỗ.
Chiến lược B thắng 40% thời gian và tỷ lệ thắng thua trung bình là 2:1, nghĩa là số tiền trên mỗi giao dịch thắng gấp 2 lần số tiền cho mỗi giao dịch thua lỗ.
Bạn nghĩ chiến lược nào trong hai chiến lược này có lời hơn?
Nếu bạn trả lời Chiến lược B, thì bạn đúng rồi đấy. Mặc dù chiến lược này có tỷ lệ thắng thấp hơn nhiều, nhưng nó lời nhiều hơn.
Tỷ lệ giữa Số tiền thắng trung bình và số tiền thua trung bình, là yếu tố giúp cho chiến lược của bạn có lợi nhuận.
Hãy cùng xem, tại sao lại như vậy:
Hệ số kỳ vọng chiến lược A được tính như sau: (giả sử bình quân thắng 500$)
(%Thắng x bình quân Thắng) – (%Thua x bình quân Thua)
(0.70 x 250) – (0.30 x 500) = $ 25 mỗi giao dịch
Hệ số kỳ vọng chiến lược B được tính như sau: (giả sử bình quân thắng 500$)
(% Thắng x bình quân Thắng) – (%Thua x bình quân Thua)
(0.40 x 500 ) – (0.60 x 250) = $50 mỗi giao dịch
Các nhà giao dịch không nên tin rằng hệ thống tỷ lệ thắng cao hơn sẽ tốt hơn hệ thống tỷ lệ thắng thấp hơn. Các nhà giao dịch không những nên tập trung vào tỷ lệ Thắng mà còn cân nhắc tỷ lệ Rủi ro Lợi nhuận cho mỗi giao dịch.
4. Bắt đầu thiếu kiên nhẫn và giao dịch quá mức
Điều thu hút nhiều nhà giao dịch mới vào thế giới giao dịch ngoại hối thường là điều dẫn đến thất bại tài chính của họ trên thị trường. Điều tôi đang đề cập đến là sự lôi cuốn của việc kiếm tiền nhanh và hành động suốt 24 tiếng trong 5 ngày thị trường mở cửa.
Những nhà giao dịch nghiệp dư nghĩ rằng để kiếm tiền trên thị trường, họ phải giao dịch mọi lúc. Trong thực tế, tôi sẽ tranh luận ngược lại. Bạn sẽ có lợi hơn về mặt tài chính và cảm xúc bằng cách giao dịch các biểu đồ khung thời gian cao hơn như 240 phút hoặc 1 ngày, thay vì giao dịch trong khung thời gian ngắn hạn, 1 phút hoặc 5 phút.
Bên cạnh, thực tế là các khung thời gian cao hơn này cho phép vào lệnh chất lượng tốt hơn, và cũng có lợi thế khi giảm chi phí giao dịch vì giao dịch ít hơn.
Tuy nhiên, đây là một trong những sai lầm giao dịch ngoại hối mà các nhà giao dịch mới được nhắc nhở nhưng hiếm khi chú ý cho đến khi họ làm thổi bay một hoặc hai tài khoản và bắt đầu nghiên cứu những sai lầm đã phạm phải.
Cuối cùng, nếu họ may mắn, họ sẽ tự nhận ra, tần suất giao dịch không phải là điều quan trọng, mà chất lượng của từng giao dịch mới là yếu tố quyết định. Hãy nhớ rằng, là nhà giao dịch, chúng ta không được trả tiền theo giờ, vì vậy hãy lùi lại một bước và bắt đầu tập trung vào việc thực hiện các giao dịch tốt nhất chứ không phải là nhiều giao dịch nhất.
5. Không định khối lượng thích hợp
Các nhà giao dịch chuyên nghiệp biết rằng xác định khối lượng vào lệnh là rất quan trọng để thành công trong thị trường này. Trên thực tế, nó thường là ranh giới xác định giữa sự thành công và thất bại trên thị trường. Chúng ta thường có các tham số rất nghiêm ngặt để xác định khối lượng và thường sử dụng mô hình phân số cố định, mô hình tỷ lệ rủi ro cố định hoặc một số lượng hợp đồng cố định trên số dư tài khoản.
Nhưng vấn đề là họ có một chiến lược xác định khối lượng chi tiết sẽ cho họ biết chính xác họ sẽ phân bổ bao nhiêu lot hoặc hợp đồng trong một giao dịch. Không có phỏng đoán, hoặc cảm xúc tham gia trong quá trình này.
Ví dụ, một nhà giao dịch chuyên nghiệp, dựa trên kế hoạch giao dịch của anh ta, có thể phân bổ 2% vốn cho bất kỳ giao dịch nào. Đây sẽ được coi là một mô hình phân số cố định 2%. Vì vậy, nếu nhà giao dịch có tài khoản 50.000$, thì rủi ro tối đa cho phép sẽ là 1.000$. Và nếu nhà giao dịch đã quyết định dựa trên phân tích biểu đồ của họ rằng mức dừng hợp lý nhất là 50 pip từ điểm vào lệnh, thì họ sẽ được phép phân bổ tối đa 2 lot cho giao dịch cụ thể đó.
Các nhà giao dịch mới bắt đầu và nghiệp dư thường phân bổ rủi ro dựa trên cách họ cảm nhận về chuỗi giao dịch gần đây của họ thay vì dựa vào mô hình định khối lượng đã được đề ra trước đó. Họ có xu hướng giao dịch quá lớn sau một chuỗi lệnh thắng gần đây và nhưng ngay khi họ vào một lệnh với khối lượng lớn hơn thì thị trường lại không đi theo ý họ, từ đó dẫn đến thua lỗ lớn. Những sai lầm của nhà giao dịch nghiệp dư liên quan đến việc xác định khối lượng nên được xử lý nhanh chóng nếu bạn muốn kiếm được lợi nhuận ổn định và bền vững trên thị trường này.
6. Giao dịch quản lý quá tinh vi
Sự tinh vi trong giao dịch có thể là một trong những khía cạnh khó khăn nhất của ngành nghề này. Và lý do cho điều này là thời điểm bạn tham gia giao dịch, tất cả các cảm nhận khách quan của bạn sẽ mất đi. Bạn sẽ trở nên thiên vị và bắt đầu thấy những gì bạn muốn thấy và tiềm thức của bạn sẽ sàng lọc ra những thứ không phù hợp với xu hướng giao dịch của bạn. Điều này có vẻ khó tin đối với một số người, nhưng đó là vấn đề thực tế.
Khi bạn đang vào lệnh, bạn sẽ cảm thấy không thoải mái khi không làm gì cả. Nhưng thực tế đã chứng minh, không làm gì là hành động tốt nhất. Chúng ta muốn liên tục theo dõi, điều chỉnh và chú ý tiểu tiết đến mức nó trở nên phản tác dụng.
Bạn phải cố gắng khắc phục những sai lầm quản lý giao dịch này. Và một trong những cách tốt nhất để làm điều đó là sử dụng chiến lược “Vào lệnh và Quên đi”. Trong phong cách quản lý giao dịch này, bạn thực hiện tất cả các phân tích của mình trước khi vào lệnh, khi bạn đứng trên lập trường khách quan nhất. Bạn xác định và đặt mục tiêu cắt lỗ và lợi nhuận của mình trên thị trường ngay khi bạn vào lệnh. Và sau đó bạn để thị trường làm việc của nó. Bạn không cần điều chỉnh gì cả một khi đã vào lệnh. Thay vào đó hãy dắt chó đi dạo, đến phòng tập thể dục hoặc tìm kiếm các điểm vào lệnh tiếp theo.
7. Hội chứng tìm kiếm sự hoàn hảo
Một trong những điều mà tất cả chúng ta đều coi trọng trong sự nghiệp và cuộc sống cá nhân là khả năng có những sự lựa chọn. Có sự lựa chọn là một điều tuyệt vời trong hầu hết các phần cuộc sống của chúng ta, nhưng trong giao dịch, đôi khi nó có thể ngăn chúng ta nhận ra những khả năng tiềm ẩn.
Ý tôi là gì? Khá đơn giản, sự tự do lựa chọn về các chiến lược và hệ thống giao dịch thường có thể đưa chúng ta xuống một con đường vô tận cho sự hoàn hảo.
Ý tôi là, việc tìm kiếm chén Thánh trong giao dịch sẽ giúp chúng ta trở nên giàu có ngoài mong đợi một cách ngông cuồng nhất. Nếu bạn đã ở trong thị trường này, trong bất kỳ khoảng thời gian nào, bạn sẽ biết rằng không hề có bất kỳ Chén Thánh nào trong giao dịch. Goldman Sachs không có nó, J.P. Morgan không có nó, và là nhà giao dịch, chúng tôi chắc chắn sẽ không bao giờ có nó. Càng sớm nhận ra được điều này, thì các nhà giao dịch càng có thể làm quen nhanh chóng với thị trường này.
Các nhà giao dịch thành công có một lợi thế xác định và họ áp dụng lợi thế đó trên thị trường bất cứ khi nào có cơ hội. Họ biết rằng họ sẽ phạm sai lầm trong giao dịch, và sẽ có những giao dịch thua lỗ, thậm chí là một chuỗi giao dịch, nhưng điều đó không ngăn cản họ khỏi việc bám sát chiến lược của họ.
Những người giao dịch mới bắt đầu cũng nên tập trung vào việc chọn một phương pháp phù hợp với tính cách của chính họ và tìm hiểu mọi thứ về nó. Sau đó, họ nên áp dụng chiến lược trên thị trường, và cho nó đủ thời gian để lợi thế của bạn phát huy.Chỉ khi phương pháp giao dịch của bạn không tạo ra được hiệu quả trong một khoảng thời gian nhất định, thì bạn mới nên xem xét việc rút khỏi và chuyển sang một số chiến lược khác.
8. Không lưu trữ lịch sử giao dịch một cách hiệu quả
Bất kỳ chủ doanh nghiệp thành công nào cũng sẽ nói với bạn rằng việc giữ và duy trì ghi chép hoạt động của doanh nghiệp hiệu quả là điều cần thiết. Không chỉ cần thiết cho mục đích thuế, mà quan trọng là, việc lưu trữ hồ sơ tốt cho phép chủ doanh nghiệp biết doanh thu và chi phí đến từ đâu. Họ có thể sử dụng thông tin đó để cắt giảm các chi phí không cần thiết và tăng giá trị cho khách hàng.
Giao dịch không quá khác biệt nếu bạn nghĩ về nó. Là một nhà giao dịch, doanh thu của chúng ta là lợi nhuận từ các giao dịch thắng và chi phí chính là các lệnh thua. Nếu chúng ta không có một nhật ký chi tiết về suy nghĩ và các sự kiện xung quanh các giao dịch của mình, làm thế nào chúng ta có thể mong đợi cải thiện được kết quả? Nói tóm lại, chúng ta không thể.
Do đó, điều cần thiết là các nhà giao dịch phải ghi nhật ký giao dịch và xem xét nó một cách thường xuyên. Đây có lẽ là một trong những mẹo giao dịch cho người mới bắt đầu tốt nhất mà tôi có thể cung cấp. Hãy xem những gì đang hoạt động và làm nhiều hơn thế. Đồng thời, xem lại những gì hoạt động hiệu quả và cố gắng cắt nó ra khỏi kế hoạch giao dịch của bạn.
Nếu bạn nghiêm túc về giao dịch và đang coi nó như một việc kinh doanh thực sự và không chỉ là một sở thích phụ, bạn phải bắt đầu bằng cách cam kết có một nhật ký giao dịch cá nhân. Nó không hấp dẫn chút nào, nhưng nó sẽ làm nên điều kỳ diệu cho giao dịch của bạn. Và nếu bạn thấy mình chưa quen với thói quen này, hãy nhớ câu ngạn ngữ – Điều gì được đo lường, điều đó sẽ được cải thiện.
9. Bình quân các giao dịch thua lỗ
Bình quân giao dịch thua lỗ phải là tội lỗi lớn nhất trong các giao dịch, nhưng đó là một điều mà hầu hết mọi nhà giao dịch đã trải qua tại một số thời điểm trong sự nghiệp của họ.
Định luật Murphy có xu hướng đặc biệt tàn nhẫn đối với các nhà giao dịch bình quân sự thua lỗ của họ, vì thông thường khi bạn là người năng nổ vào lệnh nhất, bạn thường có xu hướng mất nhiều tiền nhất.
Nhiều nhà giao dịch bị lôi kéo bởi bình quân sự thua lỗ, bởi vì trên bề mặt, nó gần như là một đặt cược chắc chắn. Hãy cùng nhìn vào nó từ góc nhìn trò chơi Ru lét. Bạn có gần 50% cơ hội thắng hoặc thua bằng cách đặt cược vào Đỏ hoặc Đen.
Bạn quyết định rằng bạn sẽ tăng gấp đôi đặt cược của mình sau mỗi lần bạn thua, và kết quả là thua sạch túi. Vì vậy, bạn bắt đầu với 100$ và nhân đôi số tiền cược của mình mỗi khi bạn thua. Đây là kịch bản sẽ như thế nào sau 8 lần thua liên tiếp, điều phổ biến cả trong Ru lét và giao dịch:
Thua thứ nhất: $ 100
Thua lần thứ 2: $ 200
Thua lần thứ 3: $ 400
Thua lần thứ 4: $ 800
Thua lần thứ 5: $ 1.600
Thua lần thứ 6: $ 3,200
Thua lần thứ 7: $ 6.400
Thua lần thứ 8: $ 12,800
Mặc dù đây là một ví dụ khá đơn giản, nhưng nó sẽ cho bạn thấy rằng phương pháp bình quân thua lỗ là một chiến lược khủng khiếp trong Ru lét và một chiến lược thậm chí còn tồi tệ hơn trên thị trường này. Cuối cùng, sớm hay muộn, bạn sẽ thổi bay tài khoản của mình. Bình quân giao dịch thua lỗ và khối lượng giao dịch quá lớn chắc chắn là lý do lớn nhất khiến nhiều người mới thất bại trong giao dịch.
10. Xu hướng đánh đồng thua lỗ
Một trong những sai lầm phổ biến nhất mà các nhà giao dịch mới mắc phải là có xu hướng đánh đồng thua lỗ với thất bại. Và điều này đặc biệt đúng đối với những người thành công trong nghề nghiệp của họ như Bác sĩ, Luật sư, Kỹ sư và các cá nhân thành công cao khác. Họ đã quen với việc làm mọi thứ đúng và đạt được mục tiêu của họ. Và vì vậy, họ mang tâm lý này đến thị trường và nó có xu hướng gây ra sự khủng hoảng cho tâm lý của họ.
Đầu tiên và quan trọng nhất, bất cứ ai tham gia vào thế giới giao dịch, nên nhận ra thua lỗ là một phần tự nhiên của giao dịch. Họ phải chấp nhận điều này và tin vào điều cốt lõi này để thực sự vượt qua những cảm xúc tiêu cực liên quan đến giao dịch thua lỗ.
Mặt khác, các nhà giao dịch chuyên nghiệp đã nhận ra rằng giao dịch là một trò chơi có xác suất mà một lệnh thua hay một chuỗi thua đều không có quá nhiều ý nghĩa trên thị trường này. Vì vậy, giao dịch thắng hoặc giao dịch thua không ảnh hưởng đến cảm xúc của họ.
Các nhà giao dịch nghiệp dư bị ảnh hưởng nhiều hơn bởi sự thiên vị, có nghĩa là tâm trạng và hành động của họ trên thị trường bị ảnh hưởng nặng bởi hiệu suất giao dịch gần đây nhất của họ. Những nhà giao dịch này nên thực hiện các bước cần thiết để luyện tinh thần của họ để xem thua lỗ là một chi phí cần thiết để kinh doanh hơn là sự phản ánh về trí thông minh hoặc sự phán đoán của họ.
Kết luận
Trong bài học này, chúng tôi đã thảo luận về những sai lầm giao dịch hàng đầu mà các nhà giao dịch mới mắc phải. Bước đầu tiên trong việc sửa chữa sai lầm của bạn là thừa nhận chúng. Hãy dành chút thời gian để khắc phục từng lỗi giao dịch phổ biến này và xem những lỗi nào là tương quan nhất với bạn.
Bạn nên nỗ lực cải thiện từng lĩnh vực yếu kém. Hãy nhớ rằng không có đích đến cuối cùng trong giao dịch. Tất cả chúng ta phải được cải thiện trong suốt thời gian. Ngay cả trader dày dạn kinh nghiệm 30 hoặc 40 năm trong ngành tài chính cũng sẽ nói với bạn rằng họ vẫn đang học một cái gì đó mới mọi lúc và liên tục tìm cách để tăng hiệu quả giao dịch của họ.
Nếu bạn dành thời gian cần thiết để tự suy nghĩ và thật sự nỗ lực trong việc cải thiện khả năng giao dịch, thì bạn có cơ hội thành công trên thị trường. Thiếu một trong những điều trên, bạn đang tự đẩy bản thân chệch hướng khỏi con đường trở thành nhà giao dịch chuyên nghiệp và thành công.
